Page 1487 - 保險法及相關法規

伍、其他重要相關法規、行政釋令( 函) 及自律規範 1455

十、 金融機構對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申
報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易。
十一、 金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信
執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等
程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易。
十二、 電子支付帳戶之客戶身分確認程序應依電子支付機構使用者身
分確認機制及交易限額管理辦法相關規定辦理，不適用第四款
至第七款規定。
十三、 辦理電子票證記名作業，不適用第四款第三目及第六款規定。
第四條
金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關
係或交易：
一、 疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳
戶、投保或辦理電子票證記名作業。
二、 客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。
三、 對於由代理人辦理開戶、電子票證記名作業、註冊電子支付帳
戶、投保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事
實及身分資料有困難。
四、 持用偽、變造身分證明文件。
五、 出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本
或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。
六、 提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之
文件資料無法進行查證。
七、 客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
八、 建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，
以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資
恐防制法第六條第一項第二款至第四款所為支付不在此限。
九、 建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理
說明。
第五條
金融機構確認客戶身分措施，應包括對客戶身分之持續審查，並依下列
規定辦理：