Page 1490 - 保險法及相關法規

1458 金融機構防制洗錢辦法

第九條
金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：
一、 金融機構應逐步以資訊系統整合全公司 ( 社 ) 客戶之基本資料及交
易資料，供總 ( 分 ) 公司 ( 社 ) 進行基於防制洗錢及打擊資恐目的
之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢
客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。
二、 金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程
序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、 金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業
務規模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與
資訊、金融機構內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控政
策及程序，並定期更新之。
四、 金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控
型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與
監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化。
五、 前款完整之監控型態應依其業務性質，納入各同業公會所發布之
態樣，並應參照金融機構本身之洗錢及資恐風險評估或日常交易
資訊，增列相關之監控態樣。其中就電子支付帳戶間款項移轉，
金融機構監控時應將收受兩端之所有資訊均納入考量，以判定是
否申報疑似洗錢或資恐交易。
六、 金融機構執行帳戶或交易持續監控之情形應予記錄，並依第十二
條規定之期限進行保存。
第十條
金融機構於確認客戶身分時，應運用適當之風險管理機制，確認客戶及
其實質受益人、高階管理人員是否為現任或曾任國內外政府或國際組織
之重要政治性職務人士：
一、 客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，
應將該客戶直接視為高風險客戶，並採取第六條第一項第一款各
目之強化確認客戶身分措施。
二、 客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性
職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應
每年重新審視。對於經金融機構認定屬高風險業務關係者，應對
該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。