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236 投資型保險商品銷售應注意事項

投資型保險商品銷售應注意事項

1. 中華民國 97.7.7行政院金融監督管理委員會金管保三字第 09702547211
號令訂定發布全文 15點；其中第 8點第 ( 一 ) ( 四 ) 款、第 13、14點條文，
自發布後三個月生效，餘自發布日生效
2. 中華民國 102.1.15金融監督管理委員會金管保壽字第 10102555801號令
修正發布全文 18點；並自 102.3.1生效
3. 中華民國 105.12.14金融監督管理委員會金管保壽字第 10502547896號令
修正發布第 13、16點條文；並自即日生效
4. 中華民國 106.8.28金融監督管理委員會金管保壽字第 10602544381號令
修正發布第 4點條文；並自 106.9.3生效
5. 中華民國 107.7.19金融監督管理委員會金管保壽字第 10704543831號令
修正發布第 6點條文；並自 108.1.1生效

一、 依據投資型保險投資管理辦法第三條第二項規定訂定本注意事項。
二、 保險業銷售投資型保險商品( 以下簡稱本商品) 時，應依本注意事項辦理。
保險業銷售本商品連結境外結構型商品者，適用境外結構型商品管理
規則相關規範。
三、 本注意事項所稱招攬人員，指保險業招攬及核保理賠辦法第二條所定
人員。
四、 本注意事項所稱專業投資人、專業機構投資人及非專業投資人，適用
境外結構型商品管理規則第三條第三項及第四項規定。
除專業機構投資人外，專業投資人得以書面向保險業申請變更為非專
業投資人，但未符合前項規定之非專業投資人，保險業不得受理申請
變更為專業投資人。
有關專業投資人應符合之資格條件，應由保險業盡合理調查之責任，並
向要保人取得合理可信之佐證依據。保險業針對專業投資人具備充分金
融商品專業知識、交易經驗之評估方式，應納入瞭解客戶程序，並報經
董事會通過。但保險業無董事會者，由在中華民國境內負責人同意之。
五、 保險業應確保本商品之招攬人員符合主管機關規定之資格條件、受有
完整教育訓練，且已具備本商品之專業知識。
保險業應至少每季抽查招攬人員使用之文宣、廣告、簡介、商品說明書
及建議書等文書；如發現招攬人員有使用未經核可文書之情事，應立即
制止並為適當之處分，對客戶因此所受損害，亦應依法負連帶賠償責任。