Page 531 - 保險法及相關法規

壹、保險法、相關子法及行政釋令( 函) 507

銀行、證券商、保險公司等機構合作推廣商品

或提供相關服務規範 ( 92.6.27 )

中華民國 92.6.27財政部台財融 ( 一 ) 字第 0920025294號

一、 銀行 ( 包括信用合作社 ) 、證券商、保險公司等機構，如符合下列條件
者，得檢具其符合條件之證明文件、董 ( 理 ) 事會決議錄 ( 外商在華分
支機構可由總機構授權人員出具同意函 ) 及合作推廣契約書，向本業主
管機關申請合作推廣他業商品或提供相關服務：
( 一 ) 本業機構財務、業務及內部控制健全。
( 二 ) 本業合作推廣商品或提供相關服務之人員，具備他業主管機關相
關法令所規定之專業資格條件或證照，並於開辦前完成登記或登
錄程序。
二、 第一點所稱合作推廣他業商品或提供相關服務之項目如下：
( 一 ) 保險商品項目：
1. 推介經財政部核准銷售之保險商品。
2. 保險相關業務之代收件。
( 二 ) 證券商品項目：
1. 代理國內基金之推介、銷售及買回。
2. 股務代理之代收件 ( 股務代理之範圍為公開發行公司股務處理
準則第一條之一所規定之各項事務 ) 。
( 三 ) 銀行商品項目：
1. 信用卡業務之推介及代為轉發。
2. 銀行本機構業務之代收件。
三、 本業人員於合作推廣他業商品或提供相關服務時，應明確標示，並告
知客戶該商品或服務與本業業務之區別，以及有無受存款保險、保險
安定基金或其他相關保護機制之保障。
四、 本業機構為與他業機構合作推廣商品或提供相關服務，於揭露、轉介
或交互運用客戶資料時，應先經客戶書面同意。