Page 641 - 保險法及相關法規

壹、保險法、相關子法及行政釋令( 函) 617

二十一、 使用與保險商品有關之廣告、宣傳內容，非屬保險業提供或未
經其同意。
二十二、 將佣酬支付予非實際招攬之保險業務員及其業務主管。但支付
續期佣酬予接續保戶服務人員者，不在此限。
二十三、 未確認金融消費者對保險商品之適合度。
二十四、 銷售未經主管機關許可之國外保單貼現受益權憑證商品。
二十五、 提報業務或財務報表之資料不實或不全。
二十六、 任職於保險業、擔任有關公會現職人員或登錄為保險業務員。
二十七、勸誘客戶以貸款、定存解約或保險單借款繳交保險費。
二十八、其他違反本規則或相關法令。
二十九、其他有損保險形象。
第五十條
經紀人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵
循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人或審計委員會報告。
有限公司制者，應定期向全體股東報告。
前項法令遵循手冊，其內容至少應包括：
一、 各項業務應採行之法令遵循程序。
二、 各項業務應遵循之法令規章。
三、 違反法令規章之處理程序。
法令遵循人員不得兼任內部稽核人員。
法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指定之方式申報，且建
檔留存確認文件及紀錄。
本規則修正施行前，已領有經營與押匯及授信業務有關之財產保險經紀業
務執業證照之銀行，應於修正施行之日起六個月內依第一項規定擬具法令
遵循手冊，並置法令遵循人員。
第五十一條
法令遵循人員應辦理下列事項：
一、 維持清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統。
二、 確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，使各項營運活
動符合法令規定。
三、 對各單位人員施以適當合宜之法規訓練。
前項工作資料應至少保存五年。